펀드 환매를 고민한다면~

수익률이 아닌 목표를 보라

단기적 고민에서 벗어나 자신의 투자목표를 검토하고 이에 맞게 장기적 투자 전략을 세워라~

숲에서 나와 전체를 보라~

※ 현재는 펀드에서 환매한 자금이 부동산으로 옮겨가면서 최근 아파트 값 단기 상승에 한몫했다는...

투자 목표를 명확하고 구체적으로 세워

언제까지 얼마 마련할꺼야?

이를 달성하려면 장기적으로 자산을 어떻게 배분할까?

투자전략은 최소3년이야

경기변동에 따른 자산관리 방법 결정 (주식, 채권, 부동산 등 어디에 얼마 식이겠지)해

마지막으로 투자 상품 결정하고

가능하면 전문가와 함께 하는게 좋겠지

다 결정되었으면 실천하면 되는데... ^^

혹 장기적 전략을 바꿔야 할 경우는?

1. 투자 위험이 생각보다 클 때 (투자 비율이 자신의 생각보다 높으면 조정)

2. 애초 재무 목표(투자 목표)가 달성되었을 때

3. 주가 급등락으로 포트폴리오가 바뀔 때

금액기준 = 주가:채권 = 50:50 -> 주가상승으로 80:30 -> 채권으로 20이동 시켜 50:50

출처 : 2009.09.01 이코노미스트